通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和政府的重视。
聚宝金融在澳门举办的七周年庆典，各地涌来的投资者挤满大厅
成都金博会上聚宝金融的广告
上海金博会上聚宝金融的广告
通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和政府的重视。
羊城晚报记者注意到，历年以来，类似的金融投资诈骗案不在少数，甚至不少案例的操作手法都极其相似，如何在制度上查漏补缺，杜绝此类案件的发生，引导投资者进入正规的投资渠道，仍是当务之急。
横空出世｜用传销方式吸纳投资者
聚宝金融集团（英文简称：GSM）在去年4月横空出世，突然出现在各地的金融活动中。投诉者反映，这一号称来自海外、拥有雄厚实力的外汇投资机构用超高的回报迅速吸引投资者的目光，并且采用传销式的上线发展下线的方式，疯狂地吸纳着投资者。
聚宝金融介绍自己是一家注册于巴拿马、总部设在芝加哥，海外注册资本高达10亿美元的大型外汇投资企业，并且获得了澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的金融服务牌照。
在其产品介绍中，聚宝金融称，投资者的投资将由专业投资风险管理团队负责运营，投资者除了可以根据其投资额获得固定利率的回报之外，还可以通过发展合作伙伴获取佣金（即发展下线）。
投资回报率相当诱人
聚宝金融给出的回报相当诱人，仅以最低投资额美元为例，投资者在18个月内，可以获得每个月8%的回报，发展下线可以获得另外8%的提成，每月再获得至少5%的交易利率回报，而等级越高，回报率也会越高。如果投资额为第三等级的美元，在18个月后，其回报率达到了%！
为什么聚宝金融可以给出如此惊人的回报承诺？
一名代理人告诉记者，聚宝金融方面的解释是，公司方面主要是做外汇赚钱，每周五天，但是每天都可以操作几十次甚至上百次，由于每次操作都是一次交易，而交易一手就会产生10美元的利润。他认为，只要外汇市场的交易次数多，公司的盈利就是可以保证的。
此外，聚宝金融还宣称自己将在美国上市，上市之后，每个投资者都可以获得股权回报。
个案采撷
个案1周先生：场面之大不由你不信
来自陕西咸阳的周先生承认自己栽了，与其他众多投资者不同的是，他本身从事股票和贵金属投资多年，投资经验丰富而且“一贯谨慎”，可是“那场面，那规模，不由得你不信。”
去年，他在网上看到了关于聚宝金融的介绍，聚宝金融给出的回报之高，在一般人看来都会觉得很难相信，但是周先生说，根据他自己从业多年的经验来看，只要有好的操盘手，这样的回报率其实是有可能做到的。此外，周先生还用MT4软件（一种外汇投资平台）查到了聚宝金融的信息，这让他对这家投资公司产生了兴趣。
于是，他就按照网上信息，与一名江西的小伙子取得了联系。
“其实，我对这个小伙子一无所知，而且主要是通过网络进行联系，有时会打电话。其实只要他一换号，我根本就找不到他。”
一开始，周先生还是出于自己的谨慎习惯，只投资了10元。
年6月27日，聚宝金融集团在成都举办了金融理财博览会。周先生决定去成都的博览会现场，亲身观察一下这个投资公司究竟靠不靠谱。
“到了现场之后，真的不由得你不信，聚宝金融的场面规模非常大。博览会上有一百多家参展企业，其中80多家是外资企业，聚宝金融的位置排在第一位，你都还没进会场，就能看见两辆大型的广告车，而且户外、室内，都是聚宝金融的宣传彩旗。你说这样的场面，还能不相信这是一家有实力的大企业？”从成都回老家之后，周先生马上又追加投资7万多元。
年8月23日，聚宝金融又宣称要在澳门召开公司的七周年庆典，从上线处接到邀请之后，周先生参加了这次庆典。
“去了之后，庆典安排在了金沙城的大会议厅里，那个大厅可以容纳五千人，座无虚席。”周先生回忆说。
虽然已经多次在国内多处的金融博览会上招摇过市，可是直到年9月23日，聚宝金融的中国公司才在深圳成立，注册地址为深圳京基大厦c房。
成立当天，周先生也来到了深圳参加了庆祝活动。
“那场面同样很热闹，很多从外地来的投资人涌到了现场，甚至还有媒体在现场采访。”
能够获得新闻媒体的
（根据受害人提供资料整理）
聚宝金融在年4月开始亮相后，举办和参加了一系列的活动以吸引注意。
年4月21日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。
年5月17日，在成都市锦江宾馆会议中心举办金融讲座。
年5月16日至18日，参加年上海第十一届投资理财金融博览会，首席执行官爱德华多成为会刊封面人物，并获由亚洲金融投资管理协会颁发的三大奖项：诚信企业奖、亚洲品牌大奖、中国十大影响力品牌。
年5月24日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。
年6月10日，参加在成都召开的首届金融投资理财博览会新闻发布会，爱德华多在新闻发布会上致辞讲话。
年6月18日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。
年6月27日至29日，参加年成都首届金融投资理财博览会，并成为黄金赞助商。
年6月29日，在成都富力丽思卡尔顿酒店举办金融讲座。
年7月27日，在大连香格里拉大酒店举办金融讲座。
年8月22日，在澳门喜来登金沙城中心酒店举行七周年庆典。
年9月19日至21日，参加第十三届广州投资理财金融博览会。
年10月24日至26日，参加上海第十二届投资理财金融博览会。
年11月，聚宝金融突然集体蒸发。
年2月27日，聚宝金融在澳大利亚证券投资委员会更名。
年3月13日，澳大利亚证券投资委员会暂时撤销已更名的聚宝金融的金融服务牌照。
来源：羊城晚报
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